ТКБ Банк внедрил систему проверки контрагентов по модели ЦБ

Сервис работает по трехуровневой системе оценки. Зеленый статус подтверждает положительную репутацию компании, желтый сигнализирует о необходимости дополнительной проверки, а красный указывает на высокий уровень опасности. Алгоритм анализирует активность партнера по ключевым метрикам: от регулярности уплаты налогов и хозяйственных платежей до частоты снятия наличных и переводов на счета физических лиц. Важной особенностью платформы стала интеграция данных об операциях контрагентов в сторонних банках, что формирует более объективную картину их финансового поведения.

База данных сервиса обновляется автоматически, учитывая актуальные изменения в системе «Светофор» Банка России. Инструмент ориентирован на компании, чья деятельность связана с высокими оборотами и постоянным поиском новых поставщиков или подрядчиков. Наибольшую эффективность решение покажет в таких отраслях, как строительство, оптовая торговля, транспортные услуги и эксплуатация недвижимости, где риски столкновения с фирмами-однодневками или неплатежеспособными контрагентами остаются критически высокими.