Как не стать соучастником кражи из-за случайного перевода на карту

Желание вернуть случайно пришедшие на карту деньги может обернуться для владельца счета полной блокировкой активов и попаданием в черные списки Центробанка. Мошенники начали массово использовать схему «обратного перевода», превращая обычных граждан в невольных посредников при выводе украденных средств. Эксперты предупреждают: любая самостоятельная транзакция в ответ на просьбу незнакомца делает вас соучастником преступления.

Сценарий всегда начинается с внезапного пополнения баланса, после чего в мессенджере появляется вежливое сообщение от «отправителя» с просьбой вернуть сумму по указанным реквизитам. Как пояснил эксперт платформы «Мошеловка» Галактион Кучава, эти средства почти всегда похищены у третьих лиц. Пересылая их дальше вручную, пользователь помогает преступникам обналичивать деньги и попадает в категорию «дропов». В этом случае данные клиента передаются в базу подозрительных операций регулятора, что дает банкам право ограничить доступ ко всем счетам и картам.

Чтобы избежать подозрений в отмывании денег, нельзя вступать в переписку или переводить средства по чужим указаниям. Безопасный алгоритм действий предполагает только официальный путь: необходимо немедленно позвонить в банк по номеру на обороте карты и оформить заявление на возврат ошибочного платежа. Только такая процедура, проведенная через сотрудников банка, гарантирует юридическую чистоту транзакции и защищает владельца счета от санкций со стороны службы безопасности. Разблокировать карту, попавшую в стоп-лист за сомнительные переводы, можно будет только при личном визите в отделение.