Под подозрение банков могут попасть клиенты, которые переводят через СБП суммы от 200 тысяч рублей на свои счета в других банках или досрочно закрывают вклады на аналогичные объемы. Опасным сигналом считается снятие наличных в первые сутки после оформления кредита, а также попытки увеличить лимиты на выдачу денег, в том числе по кредитным картам.
Помимо финансовых транзакций, финансовые организации будут анализировать цифровой след пользователя. В перечень индикаторов риска вошли смена номера телефона для входа в интернет-банк, использование новых устройств или вредоносных программ, а также нетипичный рост числа входящих СМС. Особое внимание уделят аномальной телефонной активности: если за шесть часов до совершения операции характер общения клиента резко изменился, банк может заблокировать подозрительную транзакцию.
Комментарии (0)
Пока нет комментариев. Будьте первым!